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洗錢手段簡述

投資者教育

洗錢手段簡述

  • 分類:反洗錢
  • 作者:
  • 來源:
  • 發布時間:2020-05-19 17:02
  • 訪問量:

【概要描述】識別網絡詐騙、網絡洗錢等犯罪活動,保護自己,遠離洗錢。十種常見詐騙手段??市民們睜大眼防著點近年來,犯罪分子實施詐騙的手段既有傳統手段,又有借助網絡、電信等工具的新型手段。與傳統面對面接觸式詐騙不同,電信詐騙、網絡詐騙、短信詐騙等一個重要特征就是非接觸性。不但受害人無法辨認,就連公安機關也很難尋覓犯罪分子蹤跡。因此,警方提醒市民,在遇到類似“天上掉餡餅”的“好事”時,不妨多個心眼。這些案件往往表現

洗錢手段簡述

【概要描述】識別網絡詐騙、網絡洗錢等犯罪活動,保護自己,遠離洗錢。十種常見詐騙手段??市民們睜大眼防著點近年來,犯罪分子實施詐騙的手段既有傳統手段,又有借助網絡、電信等工具的新型手段。與傳統面對面接觸式詐騙不同,電信詐騙、網絡詐騙、短信詐騙等一個重要特征就是非接觸性。不但受害人無法辨認,就連公安機關也很難尋覓犯罪分子蹤跡。因此,警方提醒市民,在遇到類似“天上掉餡餅”的“好事”時,不妨多個心眼。這些案件往往表現

  • 分類:反洗錢
  • 作者:
  • 來源:
  • 發布時間:2020-05-19 17:02
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識別網絡詐騙、網絡洗錢等犯罪活動,保護自己,遠離洗錢。

十種常見詐騙手段   市民們睜大眼防著點

近年來,犯罪分子實施詐騙的手段既有傳統手段,又有借助網絡、電信等工具的新型手段。與傳統面對面接觸式詐騙不同,電信詐騙、網絡詐騙、短信詐騙等一個重要特征就是非接觸性。不但受害人無法辨認,就連公安機關也很難尋覓犯罪分子蹤跡。因此,警方提醒市民,在遇到類似“天上掉餡餅”的“好事”時,不妨多個心眼。

這些案件往往表現為,從上線批量購買作案用手機卡、銀行卡,且專卡專用,一旦詐騙得逞,就將這些卡丟棄、銷毀。團伙中成員平時不見面、少聯系,分贓方式為銀行卡打款,作案用手機和生活用手機分開使用,一旦其中一人的生活用手機短時間聯系不上,其他人員將會把作案用手機立即銷毀。在實施犯罪過程中,都是雇傭“馬仔”具體實施,主犯躲在幕后操縱;采用“甲地實施、乙地開戶、丙地取款”跨地域作案方式。

1、虛構購車退稅實施詐騙

詐騙陷阱:犯罪分子事先設法獲取購車人的詳細信息,以稅務局、財政局或者車管所的工作人員名義,通過電話或者短信聯系受害人,謊稱根據國家近期出臺的相關政策,其可以享受購車退稅優惠政策,并報出受害人名字、住址、身份證號碼及車輛型號、車牌等信息來騙取信任。隨后,讓受害人按照要求通過ATM柜員機操作退還稅額,轉走受害人銀行卡存款。

應對策略:在接到陌生電話或短信時,要冷靜思考分析,千萬不要相信所謂的汽車退稅、購房退費等謊言。如果真有退稅政策出臺,稅務、財政部門會通過媒體發布權威信息,不會以電話的形式通知。

2、虛構或冒充受害人親屬朋友被抓繳納罰款需要資金為由,讓受害人向其提供的賬戶上匯款

詐騙陷阱:受害人一旦輕信,往往因情義救助而上當受騙

應對策略:接到陌生電話時,注意核實對方真實身份,可以詢問對方所在的位置和辦案單位的名稱,設法通過其提供的辦案單位,核實有無對方所描述的案發事件,另外公安機關的罰款都是現金繳納,因此不可輕易匯款。

3、冒充教育局工作人員以上學補貼為由實施詐騙

詐騙陷阱冒充教育局與受害人電話聯系,謊稱其小孩上學可以領到國家補貼,讓其和財政局工作人員聯系,后誘騙受害人到銀行柜臺匯款或到ATM機上按其提示進行操作(實為轉賬程序)騙取現金。受害人接到電話后,盲目相信教育局工作人員而上當受騙。

應對策略:接到此類電話時,不要輕易相信,可以通過學校或政府網站核實電話的真實性,咨詢有無相關政策,不要貿然轉賬或在ATM機上按對方提示操作。

4、虛構銀聯卡惡意透支或賬戶不安全實施詐騙

詐騙陷阱:犯罪分子冒充公、檢、法工作人員,虛構受害人銀行卡惡意透支、賬戶不安全等信息,誘騙受害人轉款或通過ATM機操作達到詐騙目的。由于犯罪分子描述的情節讓受害人一時辨不出真偽,不知不覺被騙走大量金錢。

應對策略:當銀聯客服中心告知你信用卡透支等情況時,可要求對方說出你的姓名、住址、信用卡賬號等資料,自己進行核實。如果對自己的消費賬戶有疑問,可到銀行查詢。各家銀行均設有24小時固定客服熱線。

5、冒充公安機關或者其他單位、金融部門工作人員,以受害人銀行卡涉嫌洗錢為名實施詐騙

詐騙陷阱:犯罪分子以辦案單位工作人員的名義,通過網絡電話撥打受害人電話,并設置虛擬號碼,使受害人來電顯示為辦案部門對外公布的固定電話號碼,并誘導受害人撥打114查詢。在受害人查詢后,詐騙分子就謊稱在偵辦一起案件中發現用受害人身份證開戶的銀行卡涉嫌為犯罪分子洗錢,并以錄口供為由,詢問受害人以身份證開戶的所有銀行賬戶及存款情況。事后,稱受害人身份資料已被犯罪分子盜用,需將以其身份開戶的所有銀行賬戶凍結,進而要求受害人將存款轉入所謂的安全賬戶,以達到詐騙的目的。

應對策略:當看到來電顯示號碼是虛擬的客服電話號碼時,一定要保持高度警惕,最好不予理睬。這些電話如只能接聽不能外撥,即可認定為是詐騙行為。

6、冒充特定身份詐騙

詐騙陷阱:犯罪分子通過信息渠道獲得受害人單位領導、子女或親友的詳細資料,再冒充領導、老師、醫生等特定身份,編造理由(如:領導生病、子女在學校受傷、親友遇到意外急需用錢等信息),以電話或手機短信的方式通知受害人。受害人接到電話后,往往礙于情面或著急子女安全而上當受騙。

應對策略:接到陌生電話時,應當首先求證電話內容是否屬實,立即設法與“受害人”取得聯系,也可通過其所在單位核實相關情況,發現有詐騙嫌疑的,及時向警方報案。

7、虛構“中獎”信息詐騙

詐騙陷阱:犯罪分子通過電話、電子郵件、短信、QQ、MSN等方式發送虛假“中獎”信息,以交風險抵押金、稅款、代辦費等諸多名義,讓受害人向其提供的賬戶上匯款。受害人接到電話后,往往貪圖便宜而上當受騙。

應對策略:接到此類電話或短信時,要保持頭腦冷靜,天上不會掉“餡餅”,可以通過正規的媒體核實有無此類信息,切不可沒見到獎金、獎品,就現把自己的錢匯了出去。

8、虛構綁架受害人親屬實施詐騙

詐騙陷阱:受害人接到親屬或朋友遭綁架的電話后,往往因驚慌失措而上當受騙

應對策略:接到陌生電話或短信時,應當首先求證電話內容是否屬實,立即設法與當事人取得聯系,并及時向警方報案。即使家人真的被綁架,也不可輕易交付“贖金”。

9、參加政策培訓會繳納培訓費為由

詐騙陷阱:以培訓學習國家家電下鄉政策為借口,冒用財政局名義發傳真給家電經營業主,要求其參加培訓并繳納培訓費用。利用家電經營業主對國家家電下鄉政策認識的誤區,致使他們上當受騙。

應對策略:接到此類電話、短信或傳真時,可以通過正規渠道了解國家有關政策,也可以向主管部門咨詢,有無指定的聯系人和聯系電話,再進一步核實真偽。

10、以領取社保補貼為由實施詐騙

詐騙陷阱:誘騙參保人撥打假冒的社保局咨詢電話和假冒的財政局咨詢電話,再由假冒工作人員的不法分子,通過電話指導被騙者去ATM機操作,趁機轉賬,以達到詐騙目的。

應對策略:接到陌生人電話或短信時,要提高警惕,不輕易透露個人及家庭信息等方式,多與家人商量,同時與當地社保部門聯系,核實信息的真偽,減少受騙可能。

 

 

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